永达理尹杏芬：从创富到守富，用保险规划家业未来

跨界金融二十四年，我在寻找什么

银行、证券、保险——金融三大赛道，我跑了个遍。

CFP国际金融理财师、保险经纪人全套资质，私人银行总经理、证券行业高管，外人看来，这是妥妥的”金融全牌照”光鲜履历。但只有我自己知道，每换一次赛道，心里都有一个声音在问：我到底在为客户创造什么价值？

在私人银行，我帮高净值客户配置资产，但总觉得少了点什么——产品都是银行的，我站在卖方立场，能给的”建议”其实很有限。

在证券行业，我对接企业投融资、家族财税规划，看透了资本市场的起起落落。一个核心认知越来越清晰：创富容易，守富更难。 很多企业家辛苦打拼几十年，一场债务纠纷、一次婚姻变故、一个传承失误，财富就可能大幅缩水。

我开始意识到，客户真正需要的，不是更多的投资渠道，而是确定性的安全垫。

2019年，遇见永达理

2019年7月，我正式加入永达理保险经纪。

选择永达理，不是冲动，是看透了之后的清醒。

第一，买方立场。 终于不用再卖自家的产品，可以站在客户这边，从全市场挑选最适合的方案。这种”顾问”身份，让我找回了专业尊严。

第二，培训体系。 永达理的百万会员培养体系不是虚的，从专业知识到客户沟通，从团队管理到个人品牌，每一步都有系统支撑。

第三，晋升机制。 公平透明，没有论资排辈，只看业绩和能力。

结果证明我的选择是对的——入行仅9个月，我直接晋升业务总监，独立创办”杏芬部”。 这个速度，在传统金融机构几乎不可能。

创业三年，创下纪录，更创下口碑

2021年，我牵头筹建永达理扬州营业部。

团队从零开始，选址、招人、培训、拓客，每一个环节都亲力亲为。印象最深的是开业前三个月，我和团队伙伴每天工作12小时以上，周末都在做客户沙龙。

开业仅6个月，营业部实现盈利，创下全国营业部最快盈利纪录。

如今，团队规模近60人，持续孵化保险企业家。我多次登上永达理两岸高手峰会（巴厘岛、青岛、泰国），做主题分享。从台下听讲到台上分享，这条路我走了三年。

但比荣誉更重要的，是客户的信任。

一个让我印象深刻的客户

去年，一位企业主客户找我做资产规划。他50岁，企业年营收过亿，但个人资产和企业资产完全混同，一旦企业经营出问题，家庭财富可能全军覆没。

我花了整整两个月，帮他梳理资产结构：

第一步，区分企业资产与家庭资产，建立防火墙；

第二步，定制长期养老现金流方案，锁定未来20年的品质生活；

第三步，依托信托工具，实现资产定向传承，规避继承纠纷。

方案落地那天，他说了一句话，我至今记得：“尹总，以前我觉得保险是花钱，现在我才明白，保险是买确定性。”

这个案例让我更加坚定：我的工作不是卖保险，是帮客户守住半生打拼的成果。

为什么我愿意把永达理当作长期事业

六年过去，我从私人银行高管变成保险企业家，身份变了，但初心没变。

永达理吸引我的，不是某一款产品、某一项政策，而是一套完整的职业生态：

个人层面：专业成长有路径，收入成长无天花板；

团队层面：从0到1创业有支持，从1到100扩张有方法；

客户层面：买方立场有尊严，长期服务有价值。

当下经济环境波动，很多企业家和高净值人群的财富焦虑在加剧。我相信，资产安全与风险隔离的需求只会越来越刚性。

而永达理的平台，让我有能力、有底气、有尊严地服务这些客户。

写在最后

用金融的专业思维，创造长远价值；保险企业家自我实现，不落窠臼；用心服务，与客户”肝胆相照”。

这不是一句口号，是我每一天的践行。

从私人银行到永达理，我找到了事业的归宿。未来十年，我希望带出一支百人精英团队，帮助1000个家庭守住财富、安心养老。